Nykredit
Nykredit kan vermogende klanten nu adviseren over hun situatie en totale vermogen – ongeacht de complexiteit daarvan.
De uitdaging
Nykredit wilde zijn vermogende klanten een persoonlijke adviseur geven om te zorgen voor consistentie in de financiële positie van de klant. De adviseur moest dienen als sparringpartner en tegelijkertijd individuele en professionele zorg leveren voor het vermogen van de klant. Door solide ervaring en een grote focus op beleggingen, pensioen, vastgoed en persoonlijke verzekeringen moest de adviseur optimaal, productief en een compleet advies geven met een grote mate van zekerheid.
Om de ambities waar te maken had Nykredit behoefte aan een nieuwe vermogensplanningtool. In het najaar van 2013 selecteerde Nykredit Keylane Obex als de juiste vervanging voor het bestaande vermogensadviessysteem.
De oplossing
Keylane voerde in samenwerking met Nykredit een analyse van de mogelijkheden uit om de belangrijkste vereisten van Nykredit voor een nieuwe adviestool te identificeren.
Ook wilde het zo verifiëren dat de bedrijfsgerelateerde uitdagingen van Nykredit werden opgelost met de Obex WealthPlan-oplossing.
Vervolgens werd WealthPlan op maat gemaakt zodat het voldeed aan de specifieke wensen. Die wensen omvatten nieuwe functionaliteiten, styling en de integratie met andere systemen van de onderneming zoals CRM-systemen en documentarchieven.
Obex WealthPlan draait binnen de eigen IT-omgeving van Nykredit. Keylane heeft aanvullend een afzonderlijke testomgeving geleverd die wordt gebruikt om nieuwe componenten en functies uit te testen die constant worden ontwikkeld voor de gehele Wealth Plan-oplossing.
Nykredit en Keylane werken voortdurend samen om de WealthPlan-oplossing verder te ontwikkelen, bijvoorbeeld in verband met de implementatie van nieuwe functies.
Gefundeerd vermogensadvies
Toegevoegde waarde
- Met WealthPlan kan Nykredit de klanten een uitgebreid financieel overzicht bieden, ongeacht de complexiteit van hun vermogen
- WealthPlan behandelt het gewone vermogen van particuliere klanten, zoals beschikbare fondsen, onroerend goed en pensioenen, maar ook van klanten die geheel of gedeeltelijk bedrijfseigenaar zijn
- Alle inkomsten en volledig kapitaal van de klant verwerken in een algemeen holistisch vermogensadvies
- Implementatie van een automatische optimalisatie van de vermogenssituatie, die aangeeft hoe de klant kan profiteren van de volgende investering, zoals terugbetaling van schulden of pensioenfondsen
- Standaardinterfaces beschikbaar
Nykredit is in 1851 opgericht (de onderneming voert de naam Nykredit sinds 1985). De hoofdactiviteiten zijn commerciële en hypotheekbank activiteiten. Andere activiteiten zijn verzekeringen, leasing, pensioen- en vastgoeddiensten.
Nykredit bedient 34,6% van de markt en is daarmee de grootste kredietverlener van Denemarken.
Download de client case (EN)
“Een belangrijke concurrentiefactor op de markt met zeer vermogende klanten is het vermogen om uniek advies te bieden. Na de implementatie van Obex WealthPlan kunnen onze adviseurs dit nu doen.
Met WealthPlan kunnen wij onze klanten een compleet overzicht van hun totale vermogen geven en suggesties aandragen voor optimalisatie zodat zij het meest uit hun vermogen halen. Zo kunnen onze klanten gefundeerde en eigen keuzes maken over hoe ze hun spaargeld- en/of vermogen kunnen beheren – zowel in termen van werkelijke behoefte als in termen van hoe zij het meest uit hun vermogen halen.”
Henrik von der Ahe, voormalig VP, Finance & Wealth Advisory